נעים להכיר - נתנאל וינברג

הסוכן הפנסיוני האישי שלך

סוכן פנסיוני מוסמך, בעל תואר ראשון במנהל עסקים עם התמחות במימון ושוק ההון, נשוי באושר, ומאמין שתכנון כלכלי נכון מתחיל בהקשבה.

את הדרך שלי בעולם הפיננסי התחלתי מתוך תחושת שליחות – לעזור לאנשים להבין את מה שפעמים רבות מרגיש מורכב מדי: פנסיה, ביטוח, קופות גמל, קרנות השתלמות, תכנון לגיל פרישה, והזכויות שמגיעות להם.

אני מלווה לקוחות פרטיים, משפחות ועסקים בכל שלב – מתכנון ראשוני ובחירת מוצרים מתאימים, ועד ליווי שוטף ומעקב לאורך השנים.
העבודה שלי מבוססת על מקצועיות, שקיפות מלאה, ושירות אישי
כזה שמבין שלא מדובר רק במספרים – אלא באנשים, בהצלחות, ובשקט נפשי.

אם הגעת לכאן, כנראה שגם אתה מחפש שותף אמיתי לתכנון כלכלי.
אשמח לשבת איתך, לשמוע מה חשוב לך, ולבנות יחד תוכנית ברורה,
יעילה – ובגובה העיניים.

ליצירת קשר

הגשמה פיננסית - ביטחון כלכלי. תכנון אישי. עתיד ברור.

?מה זה הגשמה פיננסית

הגשמה פיננסית היא יותר משם – זו דרך.
הדרך שלך להבין, לתכנן ולהגשים את המטרות הכלכליות שלך בצורה חכמה, יציבה וארוכת טווח.
בין אם אתה בתחילת הדרך, בונה משפחה, עצמאי או שכיר, צעיר או לקראת פרישה
״הגשמה פיננסית״ הוקמה כדי להעניק לך ביטחון, ידע וליווי אישי שיאפשרו לך לקחת שליטה על העתיד שלך.

השירותים שלנו

ביטוחי חיים ובריאות

ביטוח חיים | ביטוח בריאות | ביטוח אובדן כושר עבודה | מחלות קשות

הגנה כלכלית לך ולמשפחתך – לכל צרה שלא תבוא. נבחן יחד מה באמת חיוני, מה מיותר, ומה נדרש כדי שתהיה מכוסה מכל הכיוונים.

חיסכון והשקעה לטווח קצר בינוני וארוך

קרנות השתלמות | קופות גמל להשקעה | פוליסות חיסכון

מוצרים גמישים להשגת מטרות כמו קניית דירה, לימודים לילדים, חופשות גדולות או השקעה לעתיד. כל לקוח – עם המוצר שמתאים לו בדיוק.

פנסיה וביטחון כלכלי לגיל הפרישה

קופות גמל | קרנות פנסיה | ביטוחי מנהלים

בחירה מושכלת של מוצרים פנסיוניים, התאמה למסלול ההשקעה הנכון, מעקב שוטף וניהול סיכונים – כדי שתוכל לצאת לפנסיה בראש שקט.

למה דווקא ״הגשמה פיננסית״?

כי אנחנו לא רק מתכננים, אנחנו עוזרים להגשים:
חיים יציבים, עתיד בטוח לך ולמשפחה, וצמיחה כלכלית שתרגיש נכון - לא רק על הנייר.

🔎 אנחנו רואים אותך – לא רק את המספרים
כל לקוח הוא עולם ומלואו. אנחנו בונים פתרון שמתאים לך אישית – לא שבלונה שיווקית.

🛠 מקצועיות שמשלבת ידע וניסיון
עם תואר ראשון במנהל עסקים בהתמחות מימון ושוק ההון, הסמכה מלאה כסוכן פנסיוני והיכרות עמוקה עם השטח – תקבל ליווי שמבוסס על ידע אמיתי.

🤝 שירות אישי ויחס בגובה העיניים
בלי טפסים מבלבלים ובלי דיבורים באוויר. רק שיח ברור, אכפתיות, וליווי שממשיך גם אחרי החתימה.

📉 חיסכון אמיתי בדמי ניהול ובעלויות
אנחנו בודקים עבורך את כל האפשרויות הקיימות בשוק – ומוצאים את הפתרונות המשתלמים ביותר באמת, במידה והתנאים שלך כבר מעולים ניידע אותך שמצבך מצויין!

💬 שקיפות מלאה
אין אותיות קטנות, אין אינטרסים נסתרים – אתה יודע בדיוק מה אתה מקבל ולמה.

📱 זמינות גבוהה ודיגיטלית
באמצעות תקשורת קלה ומהירה – וואטסאפ, מייל, טלפון או פגישה בזום – תקבל מענה מהיר, נגיש ונעים.

💡 חינוך פיננסי תוך כדי תהליך
לא רק משפרים לך את התיק הקיים – אלא גם מסבירים, מלמדים ומחזקים אותך – כדי שתוכל להבין את ההחלטות שלך ולעשות בחירות מושכלות.

⏰ תכנון אסטרטגי שמביט קדימה
הגשמה פיננסית עוזרת לך לראות את התמונה הרחבה – ולבנות תכנית כלכלית לחיים, לא רק לטווח הקצר.

מה ההבדל בין קרן פנסיה, ביטוח מנהלים וקופת גמל?

קרן פנסיה היא מכשיר חיסכון פנסיוני הכולל גם כיסוי ביטוחי לנכות ולשארים.
ביטוח מנהלים הוא חוזה אישי עם חברת ביטוח, לרוב עם מקדם מובטח (בתכניות ישנות).
קופת גמל מיועדת לחיסכון טהור, ללא כיסוי ביטוחי – כיום משמשת לרוב כ"קופת גמל להשקעה" או כחיסכון עצמאי.

האם אני יכול לבדוק אם יש לי כספים פנסיוניים אבודים?

כן. משרד האוצר מפעיל מערכת בשם "הר הכסף" שמאפשרת לאתר כספים לא פעילים.
גם אני כסוכן פנסיוני יכול לבצע עבורך בדיקה מקיפה ולזהות כספים שאולי אינך מודע אליהם.

מה זה כפל ביטוחים?

כפל ביטוחים קורה כשיש לך שני ביטוחים שמכסים את אותו מקרה – למשל שתי פוליסות בריאות או אובדן כושר עבודה.
במקרים רבים, לא תקבל פיצוי כפול – ולכן אתה עלול לשלם סתם. חשוב לבדוק ולייעל את התיק הביטוחי.